Финансовая пирамида: как не стать жертвой мошенников

АО «МММ» закрылось, но дело его живет. Эксперты предупреждают, что финансовые пирамиды в столице по-прежнему активно пытаются обогащаться за счет доверчивых москвичей.

По данным Банка России, только за первое полугодие 2022 года в Москве выявили 78 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это на 15 процентов больше по сравнению с первым полугодием прошлого года. Из выявленных мошеннических компаний 13 — финансовые пирамиды. Как не стать их жертвой?

— Прежде всего обратите внимание на обещания гарантированной прибыли. Как правило, она существенно выше годовой доходности по вкладам в банках, — рассказывает руководитель Центра финансовой грамотности Москвы Ольга Лукачева (на фото).

Также финансовые пирамиды активно и навязчиво рекламируют себя, иногда привлекая к этому известных медийных персон. Как пояснила эксперт, пирамиды ничего не производят и ни во что не инвестируют. Выплаты вкладчикам осуществляются за счет новых взносов. Структура таких организаций непрозрачна, информация о реальной деятельности, результатах работы и финансовой отчетности скрыта. Еще один признак пирамиды — призыв приводить друзей и родственников за бонусы или дополнительное вознаграждение.

— У меня так и было, — рассказывает жительница Тверского района Лариса Зеленина. — Организация обещала 40 процентов годовых за привлечение других участников. Я предложила попробовать сестре, но она быстро поняла, что это пирамида. Уговорила меня забрать деньги — это, кстати, было очень непросто. В общем, считаю, что мне повезло: могла вообще без сбережений остаться!

Как еще можно «вычислить» финансовую пирамиду?

— Прежде всего необходимо удостовериться в наличии у компании лицензии Банка России. Сделать это можно самостоятельно с помощью онлайн-справочника финансовых организаций на сайте регулятора (https://cbr. ru/fmp_check/). Компании, не включенные в этот реестр, не имеют права оказывать гражданам финансовые услуги, а их деятельность может быть связана с мошенниками, — рассказывает Ольга Лукачева.

Также стоит проверить причастность к организациям и интернет-проектам, обладающим признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (cbr.ru/inside/ warning-list). Дополнительно специалисты рекомендуют воспользоваться сервисами Федеральной налоговой службы России. Например, запросить выписку из Единого государственного реестра юридических лиц (egrul. nalog.ru/index.html) или ознакомиться с данными в разделе «Прозрачный бизнес» (pb.nalog. ru). Сайт ФНС также содержит информацию о сроке и видах деятельности, собственниках, результатах работы на основании отчетности (bo.nalog.ru/). Если в ней отражены нулевые или небольшие обороты, размер выручки явно не соответствует заявленному масштабу деятельности, отсутствует положительный финансовый результат за прошлый год, то, скорее всего, вы имеете дело с мошенниками, — поясняет руководитель городского Центра финансовой грамотности.

Эксперт также советует изучить отзывы о компании в интернете:

— Если все они исключительно положительные и похожие, это повод насторожиться. К такой уловке злоумышленники прибегают, чтобы создать безупречный образ компании и ввести в заблуждение потенциальных жертв.

А житель Пресненского района Игорь Ермилов поделился личным опытом:

— Я хотел вложить деньги в такую компанию, — рассказывает он. — Начал искать информацию в интернете и выяснил, что она существует на рынке меньше года, но о ее работе много положительных отзывов. Люди пишут, как здорово они «заработали». Да они просто физически не могли успеть обогатиться! Ясно, что это обман. Так деньги и не понес.

КСТАТИ

Если вы стали жертвой финансовой пирамиды, необходимо обратиться с заявлением в полицию. Также следует сообщить о возможной нелегальной деятельности компании на финансовом рынке через интернет-приемную Банка России (cbr.ru/reception) или через страницу анонимного информирования (cbr.ru/anoniminform). Стоит воспользоваться помощью Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров (fedfond.ru). Эта организация работает с жертвами финансовых пирамид и оказывает различные виды поддержки — от юридической консультации до выплаты компенсаций пострадавшим.

СПРАВКА

Финансовая пирамида — мошеннический способ привлечения денежных средств, ценных бумаг, имущественных прав и иных активов граждан.

Такие организации и проекты не осуществляют предпринимательскую, коммерческую деятельность, а средства поступают за счет постоянного привлечения новых участников.