Мошенники жаждут наличных

Каждый из нас может стать... мошенником. Причем не специально. О новой схеме мошенничества предупредила эксперт Банка России Анастасия Кривова (на фото).

По ее словам, все большую «популярность» приобретает мошенническая схема с привлечением дропперов или дропов. Это подставное лицо в нелегальных схемах по выводу денег, которое обналичивает средства, украденные мошенниками с чужих банковских счетов. 

— Дроппер не инициатор преступления, он лишь выполняет указания злоумышленников, — пояснила Анастасия Кривова. — Чаще всего дроппера просят переводить деньги на банковские счета других лиц или снимать деньги в банкомате и передавать их мошенникам. Взамен за свою «работу» дроп получает комиссионные в виде небольшого процента от суммы. 

Есть несколько способов привлечения дропперов. Нередко злоумышленники представляются сотрудниками ФСБ, МВД или Следственного комитета и предлагают «официально» устроиться на работу — оказывать содействие следствию по выявлению незаконных схем в банковской деятельности. Для убедительности могут присылать в мессенджеры фотографии официальных документов или свой портрет со служебным удостоверением в руках. 

— Если человек соглашается, мошенники направляют ему задания и инструкции по их выполнению, — пояснила Анастасия Кривова. — Например, числяют на его банковскую карту деньги, а затем просят снять их в отделении банка и передать «эксперту» с целью проверки. Иногда злоумышленники представляются сотрудниками банка, предлагая вывести деньги с якобы замороженных счетов банков, попавших под санкции, на «безопасные» счета. Часто они прикидываются работодателем, предлагая работу, связанную с переводом и обналичиванием денег. Или «ошибочно» перечисляют деньги на банковскую карту, а затем просят их вернуть наличными или на карту.

— Зачастую люди, привлеченные мошенниками, даже не подозревают, что оказываются вовлечены в мошенническую схему, — пояснила Анастасия Кривова. — Более того, они становятся соучастниками преступления, ведь деньги, которые проходят через их банковский счет, появились в результате противоправной деятельности. Жительница Тверского района Елена Камынина рассказала, что с предложением о работе, связанной с обналичиванием средств, к ней обратился неизвестный человек в социальных сетях. 

— Дело вроде простое — снимай деньги с карты через банкомат, а потом перечисляй на указанный счет, — рассказывает Елена. — Но у меня брат юрист, и он сказал, что эта схема похожа на мошенничество и отмывание средств, нажитых незаконным путем. Направил ссылки на статьи 159 и 174 Уголовного кодекса. Оказывается, можно до семи лет лишения свободы получить. Конечно, я этого мошенника сразу заблокировала. Анастасия Кривова резюмирует: 

— Запомните, что мошенники всегда выходят на связь сами. Они говорят о деньгах, просят сообщить персональные данные и пытаются оказывать на вас давление. В любом подозрительном случае сразу прекращайте общение и обращайтесь в полицию и Банк России. 

ВНИМАНИЕ 

Чтобы не стать участником преступной схемы и не попасть на уловки мошенников, будьте осторожны и внимательны при работе в интернете, общении в социальных сетях и в разговорах по телефону. Не доверяйте объявлениям, в которых обещают легкие деньги. Ни в коем случае и ни под какими предлогами не соглашайтесь на перевод чужих денежных средств на ваши банковские карты. Помните, что ответственность за отмывание и обналичивание денег в первую очередь ложится на владельца счет